老後資産の定点観測、2回目です。
前回は2026年9月15日。
3,119,817円
からスタートしました。
今回は、そこから3日後の記録です。
ちょうど今日は、
という投資ニュースの記事も書きました。
ニュースで見ていた市場の動きが、
自分の資産ではどう表れているのか。
今回は、前回との比較も見てみます。
2026/9/18の老後資産
合計評価額：3,175,514円
運用収益：＋286,828円
投資元本：2,888,686円
前回9月15日からの変化は、
合計評価額：＋55,697円
でした。
そのうち、
- 投資元本の増加：＋13,930円
- 評価損益の増加：＋41,767円
です。
積み立てによる増加だけではなく、
この3日間で評価益も増えました。
現在の内訳
| 投資先 | 評価額 | 評価損益 | 比率 |
|---|---|---|---|
| S&P500 | 1,810,411円 | ＋173,121円 | 57.0％ |
| 米国増配株式 | 699,549円 | ＋42,823円 | 22.0％ |
| 先進国株式 | 356,619円 | ＋28,357円 | 11.2％ |
| NASDAQ100 | 308,935円 | ＋42,527円 | 9.7％ |
| 合計 | 3,175,514円 | ＋286,828円 | 100％ |
目標としている比率は、
S&P500 54％／米国増配株式 24％／先進国株式 12％／NASDAQ100 10％
です。
現在は、
57.0％／22.0％／11.2％／9.7％
となっています。
まだS&P500が少し多めですが、
現時点で大きく調整する予定はありません。
9/15からどのくらい増えた？
前回と比較すると、
| 投資先 | 9/15 | 9/18 | 増減 |
|---|---|---|---|
| S&P500 | 1,782,863円 | 1,810,411円 | ＋27,548円 |
| 米国増配株式 | 686,841円 | 699,549円 | ＋12,708円 |
| 先進国株式 | 349,560円 | 356,619円 | ＋7,059円 |
| NASDAQ100 | 300,553円 | 308,935円 | ＋8,382円 |
| 合計 | 3,119,817円 | 3,175,514円 | ＋55,697円 |
今回は4本すべて増えました。
特にS&P500は、
前回より27,548円増えています。
NASDAQ100も、
300,553円 → 308,935円
となり、8,382円増えました。
ニュースと自分の資産が少しつながった
今日は、
FRBが利上げした翌日に、NASDAQやS&P500が反発した
というニュースについて記事を書きました。
そして自分の定点観測をしてみると、
NASDAQ100だけでなく、
S&P500の評価額も前回より増えています。
前回からの変化は、
- S&P500 ＋27,548円
- NASDAQ100 ＋8,382円
でした。
NASDAQ100とS&P500は、
まったく別の値動きをする指数ではありません。
NASDAQ100の100社のうち
87社（※）がS&P500にも含まれています。
※2026年3月31日時点。Nasdaq公式資料によると、
NASDAQ100の100社中87社がS&P500にも含まれています。
Nasdaq公式「Nasdaq-100 Outperforms the S&P 500」
そのため、
NASDAQを押し上げるような大型ハイテク株の上昇は、
S&P500にもプラスに働きやすい
という関係があります。
ただし、S&P500はNASDAQ100よりも幅広い業種を含んでいるため、
同じように動く部分はあっても、
まったく同じ指数ではありません。
今回は、
- 長期金利の低下
- 原油価格の下落
- ハイテク株の反発
などが市場を支え、
NASDAQだけでなくS&P500も上昇しました。
そして自分の資産でも、
その2つがそろって増えていました。
もちろん、
ニュースで株価が上がったから、そのまま同じ日に投資信託の評価額が上がる
という単純な話ではありません。
投資信託には基準価額が反映されるタイミングがありますし、
為替の影響も受けます。
それでも、
ニュースで見ていた市場の動きと、
自分が持っている資産を並べて見ると、
少しずつ、
「このニュースが、自分の持っているものとどう関係しているのか」
が見えるようになってきました。
HANA’S NOTE
定点観測を始めて、まだ3日。
それでも、
3,119,817円 → 3,175,514円
と、数字は動いていました。
今回はNASDAQ100だけでなく、
S&P500も前回より増えています。
今日のニュースを読んだあとで見ると、
NASDAQが上がった
S&P500も上がった
自分の投資信託も増えている
という流れが、
少しだけつながって見えました。
今までは、
「株が上がったらしい」
で終わっていたニュースが、
自分の持っている資産にどう関係しているのか
まで考えられるようになると、
投資ニュースを見るのが少し面白くなりました。
今後はニュースと資産額の関係にも注目していきます。
