気づけば、投資信託は10銘柄近くまで増えていました。
一つひとつには、それなりに理由がありました。
けれど、全部を並べてみると、
自分が何をしたいのかが、少し分からなくなっていました。
そこで一度、持っているものを全部並べて、
何を残して、何を手放すのか。
一から考え直すことにしました。
まず、欲しいものを整理した
私が欲しかったのは、
ただ一番高いリターンではありませんでした。
できるだけ資産は育てたい。
でも、相場が大きく下がった時にも、
怖くなって全部手放してしまうような形にはしたくない。
米国の成長には期待したい。
でも、米国だけにすべてを寄せるのも少し不安。
そんな、少し矛盾した希望がいくつもありました。
投資の正解を探すというより、
自分が何なら長く持ち続けられるのか。
そこを考えるようになりました。
AIと一緒に、何度も組み直した
この頃、私はAIにもかなり相談しました。
今持っているものを見せて、
「どこが弱いのか」
「何が重なっているのか」
「もっとシンプルにするならどうするか」
そんなことを何度も聞きました。
一度案を作っては崩し、
また別の組み合わせを考える。
攻めを増やせば、
今度は値動きが気になる。
守りを増やせば、
今度は成長力が物足りなく感じる。
かなり行ったり来たりしました。
最後に残った4本
そうして整理していく中で、
最後に残ったのが、
- S&P500
- VIG
- 先進国株式（米国除く）
- NASDAQ100
の4本でした。
S&P500は、ポートフォリオの中心。
VIGは、少し落ち着きを持たせるため。
先進国株式は、米国以外の成長も完全には取りこぼさないため。
NASDAQ100は、少しだけ成長力を上乗せするため。
それぞれに役割を持たせることで、
ようやく全体に一本の筋が通ったように感じました。
54：24：12：10
今の配分は、
S&P500 54%
VIG 24%
先進国株式（米国除く） 12%
NASDAQ100 10%
です。
この数字に、絶対的な正解があるとは思っていません。
もっとS&P500を増やす考え方もありますし、
もっと分散する考え方もあります。
ただ、私はこの比率なら、
成長を狙いながらも、
自分の気持ちが置いていかれずに済みそうでした。
投資は、数字だけでは続かない。
少なくとも私は、そうでした。
正解より、納得できる形
この4本にたどり着いてから、
以前より投資について考える時間は減りました。
相場が動くたびに、
「何か変えた方がいいのでは」と考えることも少なくなりました。
もちろん、
これから先もずっとこのままとは限りません。
でも今は、
これなら約20年、持ち続けていけそう。
そう思える形になっています。
次は、この4本の中でも、
私にとって少し特別な存在であるVIGについて。
を書いておこうと思います。
Hana
